地下钱庄不是一个法令概念，是平易近间对处置地下不法金融营业的一类组织的俗称，是指未经国度从管部分核准，私行处置跨境汇兑、外汇买卖、资金按照外汇办理相关，企业、小我正在境内购汇、结汇一般只能正在有结售汇运营天分的金融机构进行，小额兑换也能够正在核准的货泉兑换特许机构进行；正在上述场合以外打点结汇、购汇均为不法买卖，涉嫌参取地下钱庄买卖。取境外人员相，协帮他人进行跨境汇款、转移资金勾当，这一类型地下钱庄买卖量复杂，运做专业、行为荫蔽。按照分歧资金跨境渠道分类，能够分为虚假商业型、对敲型、蚂蚁搬场型以及换汇黄牛型等类型。近年来也起头呈现以虚拟货泉、虚假跨境电商等为渠道的地下钱庄。通过设立空壳公司，采纳网银转账等体例协帮他人将对公账户不法转到对私账户、套取现金等进行不法领取结算。此类犯罪手法荫蔽、快速、买卖量大，投合大都人不法转移资金、套取现金等需求。地下钱庄做为一种不法资金通道，涉及金额体量惊人。跟着社会成长，地下钱庄更多以电子银行等为载体的电子领取体例，使全国地下钱庄之间彼此联系，互相拆借，构成了相互联系关系的庞大收集，资金买卖、人员分布、转账三方面呈现全国收集化以至全球收集化的态势。除了保守的银行账户买卖，当前跟着第三方领取、数字货泉等新的领取结算形式的推广使用，以及虚拟币买卖、曲播打赏渠道的兴起扩散，曾经激发地下钱庄犯罪手法、东西的新变化。地下钱庄一旦卷款潜逃，“客户”将庞大财富丧失，而且通过地下钱庄流转资金，面对较大的资金冻结风险。违反国度，有下列不法运营行为之一，市场次序，情节严沉的，处五年以下有期徒刑或者，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节出格严沉的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者财富：（二）买卖进出口许可证、行规的运营许可证或者核准文件的；（三）未经国度相关从管部分核准不法运营证券、期货、安全营业的，或者不法处置资金领取结算营业的；2、《最高 最高人平易近查察院关于打点不法处置资金领取结算营业、不法买卖外汇刑事案件合用法令若干问题的注释》为依法惩办不法处置资金领取结算营业、不法买卖外汇犯罪勾当，金融市场次序，现就打点不法处置资金领取结算营业、不法买卖外汇刑事案件合用法令的若干问题注释如下：第一条 违反国度，具有下列景象之一的，属于刑法第二百二十五条第三项的“不法处置资金领取结算营业”：（一）利用受理终端或者收集领取接口等方式，以虚构买卖、虚开价钱、买卖退款等不法体例向指定付款方领取货泉资金；第二条 违法国度，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等不法买卖外汇行为，金融市场次序，情节严沉的，按照刑法第二百二十五条第四项的，以不法运营罪惩罚。1。应选择正轨的金融机构或货泉兑换特许机构打点外汇营业。不等闲“便利”“快速”等不实宣传，不等闲将资金转入目生账户。3。好取本身账户、财富平安相关的物品及消息，如银行卡、U盾、手机卡、身份证等，不出租、出借、出售上述物品或消息。